Danielle Kaye/The New York Times
Nueva York— Decenas de millones de estadounidenses que reciben beneficios del Seguro Social están a punto de ver un aumento del 2.5 % en sus cheques mensuales el próximo año para mantener el ritmo de la inflación, informó la Administración del Seguro Social el jueves. Este incremento está en línea con los aumentos anuales promedio de las últimas décadas.
El beneficio mensual promedio para los trabajadores jubilados aumentará en $49, llegando a $1,976 a partir de enero, frente al promedio actual de $1,927. Aunque los jubilados y sus dependientes representan la mayoría de los más de 72 millones de beneficiarios del Seguro Social, millones de otros también verán un aumento en sus cheques, incluidos los trabajadores discapacitados, los sobrevivientes de trabajadores fallecidos y las personas de bajos ingresos, como parte del programa de Ingreso Suplementario de Seguridad (SSI).
“Este ajuste significa que los estadounidenses mayores recibirán el alivio necesario para poder costear mejor artículos esenciales, desde alimentos hasta gasolina”, dijo Jo Ann Jenkins, directora ejecutiva de AARP, organización de apoyo a adultos mayores, en un comunicado.
El ajuste por costo de vida está en línea con el aumento promedio anual del 2.6% durante los últimos 20 años, pero es modestamente inferior al aumento del 3.2% que recibieron los beneficiarios este año. Y es significativamente menor que el incremento del 8.7% para 2023, cuando las interrupciones relacionadas con la pandemia y la escasez de suministros dispararon la inflación. En ese momento, la Reserva Federal elevó su tasa de interés de referencia a su nivel más alto en décadas y solo recientemente comenzó a reducirla a medida que la inflación ha disminuido.
El ajuste del Seguro Social para 2025, conocido como COLA (Cost-of-Living Adjustment, siglas en inglés), refleja la desaceleración de la inflación.
“El COLA está diseñado para reemplazar lo que las personas pierden en poder adquisitivo debido al aumento de los precios”, dijo Teresa Ghilarducci, economista de la New School que se especializa en seguridad de jubilación. “Así que queremos que ese COLA disminuya”.
El Seguro Social calcula el ajuste utilizando el Índice de Precios al Consumidor para Asalariados Urbanos y Trabajadores de Oficina, tomando los promedios de inflación de julio, agosto y septiembre del año en curso y comparándolos con el mismo período del año anterior.
Sin embargo, este índice sigue una gama de bienes y servicios que son comprados principalmente por personas jóvenes que trabajan, no por jubilados, quienes a menudo gastan más de sus ingresos en vivienda y atención médica. Los costos experimentados por los estadounidenses mayores de 62 años tienden a superar el índice, dijo Ghilarducci, lo que hace que el ajuste anual sea insuficiente para lo que los jubilados realmente necesitan.
El ajuste suele ser absorbido en gran parte por el aumento de las primas de la Parte B de Medicare, que se deducen automáticamente de los cheques del Seguro Social. Algunos expertos, incluidos Ghilarducci, dicen que los beneficiarios del Seguro Social también necesitan un aumento en sus beneficios base para mantener su poder adquisitivo.
El Seguro Social se financia en gran medida a través de impuestos sobre la nómina, que son compartidos entre empleadores y empleados. Este año, cada uno pagó el 6.2 % de los salarios (los trabajadores autónomos pagaron el 12.4 %), hasta un máximo imponible de $168,600. El próximo año, hasta $176,100 de los ingresos estarán sujetos a estos impuestos.
El Seguro Social es diferente de otras fuentes de ingresos para la jubilación, como las cuentas de jubilación 401(k): incluye ajustes por inflación de por vida, lo que ayuda a los jubilados a mantenerse al día con los costos de los consumidores a medida que suben los precios de la vivienda, los alimentos y la atención médica cada año. Los jubilados de ingresos bajos y medios dependen particularmente de los beneficios del Seguro Social.
